一、阿联酋将数字资产交易纳入反洗钱监管范围

【预警资讯】

当地时间12月21日，阿联酋金融服务监管局（FSRA）修订了《反洗钱规定和指南》（AML）。本次修订修改了关于数字资产交易相关的条款，正式将数字资产认定为一种支付方式，明确规定涉及虚拟资产的支付都属于该规定的管束范围。（资讯分类：境外，金融业，反洗钱，金融监管；资讯来源：阿联酋金融服务监管局）

【预警提示】

建议在阿联酋境内参与数字资产交易的企业：一是按照AML规定建立客户信息收集系统，对合作方开展分级分类的尽职调查，关注阿联酋与其他国家地区达成的国际反洗钱合作协议，避免涉及跨境洗钱相关的交易；二是在处理数字资产相关交易时，建立单独的信息收集系统，同步收集并传输客户信息，确保数字资产交易明细清晰，客户交易历史记录全面，避免出现传统货币和数字货币混淆的情况；三是关注与阿联酋达成反洗钱合作协议的其他地区的数字资产法规，例如香港金融管理局与阿联酋央行此前签订的《谅解备忘录》，该备忘录允许双方在用户同意的情况下进行跨境数据交换。双方今年10月也成立了“双边工作小组”，就两地市场互联互通、央行数字货币、金融基建、央行数码化、虚拟资产发展及监管等议题有寻求合作。

二、美国医疗网络公司违反《虚假申报法》被罚3.45 亿美元

【预警资讯】

当地时间12月19日，美国一家医疗网络公司与美国司法部达成和解，向政府支付 3.45 亿美元，以解决其欺诈医疗保险的指控。根据《斯塔克法》，当医院雇用医生时，医院不得对该医生转介的某些服务提出索赔，除非医生的报酬符合公平市场价值。该公司之前故意向联邦医疗保险(Medicare)提交了违返《斯塔克法》（Stark Law）的索赔，被指控违反了《虚假申报法》。（资讯分类：境外，金融业，金融监管；资讯来源：美国司法部）

【预警提示】

建议在美国经营的医疗机构：一是建立适宜的薪酬机制，关注美国《斯塔克法》的相关内容，审查机构医生、员工的财务关系，强化对劳务合同以及转介服务流程的管理，不得实施向医生提供激励性补偿等间接违法行为；二是完善劳务合同的转介条款，劳务合同中应当列明不得对该医生转介的某些服务提出索赔。除非在《斯塔克法》规定的例外情况，例如在医院和医疗保健提供者为改善医生的心理健康的时候，允许产生转介行为；三是保证文档保存的完整性和财务记录的真实性，建立透明的复查通道和信息数据溯源系统，记录收入和支出踪迹，便于在出现可疑资金时开展溯源追查和复盘工作。

三、瑞士制表巨头被法国反垄断部门罚款九千万欧元

【预警资讯】

当地时间12月19日，瑞士制表巨头因持续十年禁止授权经销商线上销售品牌腕表，被法国反垄断部门处以9160万欧元罚款。该公司与品牌授权经销商之间的选择性分销合约条款符合“纵向垄断协议”，构成了“限制竞争”的要素。（资讯分类：境外，反垄断；资讯来源：英国信息专员办公室）

【预警提示】

建议实业企业：一是关注数字化销售领域的竞争法要求，及时修订分销政策，避免经销零售条款中出现涉嫌纵向垄断的协议；二是加强对垄断风险识别，在日常商业行为中，识别与客户或供应商签订的包含排他性条款的协议，如对客户转售价格的限制等，避免出现限制竞争的纵向垄断的协议；三是完善审查和风险评估体系，成立反垄断管理部门，定期向高层汇报境外反垄断管理情况。当发生重大境外反垄断风险时，反垄断管理部门应当及时汇报，并组织内部调查，提出风险评估意见和风险应对措施。

四、阿联酋公司因数据作假被美国SEC提出欺诈指控

【预警资讯】

当地时间12月22日，阿拉伯联合酋长国的一家上市能源公司在纳斯达克进行证券交易时因审计数据错误、虚假陈述和伪造发票被美国证券交易委员会（SEC）提出指控。（资讯分类：境外，金融监管；资讯来源：美国证券交易委员会）

【预警提示】

建议企业：一是建立透明严格的内部审计监察制度。开设安全匿名的举报通道，鼓励员工对发现的违法行为进行举报，由独立内部的检察部门对举报内容进行核实；二是聘请独立的外部审计机构对公司出具审计报告。聘请独立、具有资质的第三方审计机构出具公司财务审计报告；三是考虑配置清晰透明的台账管理系统，对委托书、报告书、账簿和交易记录进行留底，设备处理端定时自动记录或者获取键入的台账信息，对账户数据进行智能化的统计和分析，便于出现数据失误时候的对证据进行复盘核查，对失误进行及时纠正。

【声明】

1.本期信息内容由深圳市司法局编辑发布，由深圳市鹏城法律合规研究院提供技术支持，转载请注明以上信息；

2.本期信息仅做分享与交流之用，不构成任何法律意见；

3.企业在做出任何可能影响经营管理的决定前，建议咨询合规专业人士。