近日，一名50多岁的黎女士来到肇庆建行广宁支行，要求查询其工资卡是否已被司法机关冻结，并想将卡内7万多元转到“安全账户”。

一提“安全账户”，大堂张经理敏锐地与“诈骗”关联起来。黎女士向张经理展示当天早上收到“和分期”发来的短信：“黎**，你恶意侵占分期资金，即将申请将你纳入失信限高人员名单，冻结名下银行卡及（微信、支付宝等）电子帐（账）户进行扣划。”

受骗客户出示的诈骗短信。

黎女士还说，一名自称“警察”的人来电告知，其恶意侵占分期资金已涉嫌违法，必须将名下的资金放进“安全账户”，否则公安机关会将资金冻结并将其带走调查。

凭着多年的反诈经验，张经理断定这是一起电信诈骗案，在安抚客户后，详细讲解了电信网络诈骗的手法和本案疑点，让客户不要相信短信，更不要将资金转到所谓的安全账户。“这7万元是我省吃勤俭用给我女儿创业用的，幸亏你们及时发现 ，不然我的血汗钱就打水漂了。”黎女士如梦初醒，握着张经理的手不停致谢。 

建行工作人员苦劝客户切勿转账受骗。

这是一起不法分子企图通过短信及电话恐吓来实施诈骗的电信诈骗案。所幸被建行工作人员识破。

2023年以来，肇庆建行将打击电信诈骗与业务管理、窗口服务相结合，扎实做好防范冒名开户和打击电信诈骗工作，截止12月底，该行成功堵截电信诈骗案19起，堵截诈骗资金970多万元，当场抓获犯罪嫌疑人11起。

肇庆建行向群众宣讲反诈知识。

客户服务无小事。肇庆建行认真贯彻各级银行监管部门的相关规定，认真部署防范电信诈骗工作，建立快速反应机制，积极与公安、银监相关部门联系沟通，建立起防范和打击电信诈骗联络员制度、涉案账户快速应急制度、涉案账户查控封堵制度和涉案账户证据保全制度，细化工作分工，确保每个环节责任到岗、责任到人。譬如在柜面业务办理中，该行严把开户关，严格落实客户有效证件审核制度，严格执行办卡“三亲见”，认真做好客户身份识别，坚持实名制开卡，杜绝虚假开户。

在日常工作中，肇庆建行营业网点利用案件防查例会、“案防每日一讲”等形式，组织员工认真学习各类诈骗案例，帮助员工掌握犯罪分子实施诈骗的主要特征和规律，有效提升员工对冒名开户、电信诈骗的防堵能力。

肇庆建行还加强技防建设和管理。前台监控录像管理人员严格按规定对监控录像检查，保持监控正常运行，保存好相关录像资料。对上当受骗的客户，要求客户在第一时间向公安部门报案，为公安破案提供资料。

未来，肇庆建行将继续以打击电信诈骗工作为己任，为社会民众筑起一道“金融安全防线”，共同守护老百姓的“钱袋子”。

【撰文】唐锦洪

【通讯员】梁玉萍