通过提供银行卡，帮助电信网络犯罪分子在多个银行账户之间转移钱款的行为俗称“跑分”。近日，广州黄埔警方结合夏季治安打击整治行动，集中严打各类违法犯罪，其中顺藤摸瓜打掉一个“跑分”洗钱团伙，一举抓获4名犯罪嫌疑人。

贪图小利 沦为诈骗团伙“帮凶”

6月20日凌晨2时许，广州黄埔警方接到群众小陈报警，称其在广州市联和街天鹿湖附近被多名男子抢劫手机。接报后，黄埔警方立即组织开展调查工作。

在案件调查过程中，办案民警发现小陈深夜独自在一偏僻无人小路被抢劫手机的案情有点蹊跷，且小陈的银行卡还存在异常交易。

经警方进一步询问下，小陈才说出实情。原来，他想挣些快钱，便在他人介绍下联系了一“跑分”团伙，打算出租自己的银行卡供他们使用。

6月19日23时许，小陈在对接人的指引下，从外地乘坐火车来到广州，被3名男子驾驶汽车接走。

在车上，几人拿走了小陈的手机、身份证、银行卡等，进行操作，将资金转到小陈账户上。待资金被某平台划扣后，几人将车开到偏僻小路，将小陈拉下车恐吓。小陈立即逃跑，选择报警。

“我知道他们是‘跑分’洗钱的，也知道他们拿我的银行卡‘跑分’是犯法的，但想着被借一下卡就能赚点钱花，就联系他们了，没想到会有被恐吓这么吓人的经历。”违法人员小陈交代，而资金的去向因小陈并无操作手机，不知去向。

当天晚上，小陈的账户上共“走”了32000余元。不过，他的“佣金”尚未到手，就受到该团伙恐吓。

为赚快钱  嫌疑人组建“跑分车队”

随着警方对案件的深入挖掘，一个实施“跑分”洗钱的团伙浮出水面。该团伙日常驾车在珠三角区域流动作案，团伙分工明确，一人负责开车，一人负责看守，一人专门负责操作他人的手机银行账户“跑分”洗钱。

办案民警顺藤摸瓜，摸清该团伙的落脚点，于6月21日晚，进行收网行动，在黄埔区某公寓一举抓获3名作案嫌疑人，缴获7部作案手机。

 经调查，今年4月份以来，嫌疑人张某、陈某、吴某3人流窜在珠三角地区，利用他人银行卡、手机支付工具等为网络赌博、电信诈骗平台洗钱。至案发时，该诈骗团伙累计“跑分”洗钱100万余元。

据团伙主犯张某交代，今年4月份，他在省内某外市跟一名网友开始学习“跑分”业务，随后在广州找到陈某、吴某，组建自己的“跑分车队”。其本人与境外的电信诈骗团伙直接对接业务，同时在网上以“高额佣金”的方式招揽出租银行卡的违法人员，陈某、吴某则负责驾车和看人。

每次驾车对接上出租银行卡的人员后，张某便在车上直接用该人员的手机操作“跑分”洗钱。民警调查发现，该团伙短短两月时间作案近20起，获利超过10万元。

目前，张某等3名作案嫌疑人已被黄埔警方依法刑事拘留，小陈也因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被警方依法采取刑事强制措施。案件仍在进一步侦办中。

警方提醒：“跑分”洗钱行为中，无论是组织者还是参与者，都涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，切莫贪图小利，沦为犯罪团伙的“帮凶”。公安机关将持续严厉打击出租、出借、出售银行卡、电话卡行为，广大市民群众发现类似的“跑分”平台和个人，请积极举报。同时提醒广大市民群众注意保护个人隐私，不要轻易被网络上不切实际的高额利润诱惑，更不要随意出租出借个人身份证件、银行卡、第三方支付账号、U盾及电话卡，以免沦为犯罪分子的帮凶。

南方+记者 关喜如意

通讯员 刘慧蓉