“我被网络诈骗，钱怎样能追回来？”

“顺着网络查，骗我的人抓得到吗？”

人人喊打的电信诈骗团伙，不仅有层层伪装的诈骗分子，还有专业化的洗钱方式。其中，“水房”就是诈骗团伙洗钱的关键环节。

什么是“水房”？

所谓“水房”，是指随着国内对电信网络诈骗打击力度不断加强，诈骗团伙在向境外转移的同时，将诈骗环节与转账环节分离后出现的一种新型犯罪窝点，它是诈骗犯罪链条上负责拆分、转移诈骗所得资金的关键环节。因专门负责将赃款洗白，故而得名“水房”。

案情摘要

自2021年年底开始，赵某某（化名）等团伙先后在广州市多个辖区的酒店租赁房间组建“水房”，以高额回报为诱饵先后招揽多名同案人作为“卡农”，负责提供名下的银行卡、手机、密码，并指使“卡农”为配合转账、取现提供刷脸验证、柜台提取等服务，进而通过手机银行转账、现金提取等方式将上述银行卡账户内收取的网络犯罪活动所得资金，进行拆分、转移。经查，仅仅十日内，全国各地就有近40余名被害人报警称遭遇网络诈骗，进入上述银行卡账户内的资金就有280余万元。而更为令人吃惊的是上述银行卡账户内可疑流水高达680余万元。

2022年10月28日，白云区人民检察院依法以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对赵某某等人提起公诉，建议法院依法判处有期徒刑三年至九个月不等的刑期。法院经审理后，采纳了白云区人民检察院公诉意见，于近日依法作出判决。

检察官说法

近年来，利用网络实施诈骗的犯罪形式日益增多，犯罪团伙往往把网络服务器设置在境外，通过网络对中国境内的被害人实施诈骗，同时让诈骗等上游犯罪与资金转移获取等下游犯罪相互分离，通过“水房”等形式洗白资金。

为了按照资金流量比例提成获利，“水房”的犯罪嫌疑人在诈骗所得资金到账后会立即进行拆分、转移，通过不同资金账号等进行多层级分级控制。

“水房”往往藏匿在国内独立运作，可以在一个日租的酒店房间内，也可以在一辆临租的商务车内，且可以同时为多个身处境外、实施不同类型电信网络诈骗的团伙进行“洗白”。本案中，赵某某等人在多家酒店开设“水房”并招募“卡农”，利用大量银行卡，按照“上家”的指示进行“走账”“洗白”，其行为属于明知是犯罪所得而结伙以转移等方法予以掩饰、隐瞒，根据我国刑法第三百一十二条，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

检察官提醒

检察官提醒，个人在网络上从事购物、交易、资金结算等活动时，务必要提高警惕，防止财产被网络犯罪分子诈骗，造成损失。当然，法网恢恢，疏而不漏，切忌心存侥幸，不要因为一时的贪心提供银行卡、手机、密码等作案工具成为“卡农”，也不要为他人在“水房”内从事跑分等犯罪行为。

法条速递

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条

【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。