严打电诈涉卡人员

近年来，五桂山分局高位谋划，主动出击，对电诈涉卡人员进行严厉打击，追回部分涉诈资金，赢得群众连连赞誉。

2022年9月6日，分局将追回的部分涉诈资金18000元发还给被骗群众。群众送上锦旗，感谢分局为其挽回损失，并对五桂山分局为民办实事作出的不懈努力和辛勤付出表示赞扬。

发还被骗资金

群众赠送锦旗

案件回顾

2021年8月15日，五桂山一群众接到诈骗电话称是支付宝客服，要为其办理快递丢失的赔付流程。骗子将伪造的证件发给事主取得信任后，指引事主将钱转到指定账户。2021年8月31日，民警在四川将涉嫌帮信罪的嫌疑人梁某抓获。经查，梁某将银行卡出租给诈骗集团，并帮助诈骗集团转出提现涉诈资金。目前，该诈骗案仍在进一步侦办当中。

抓获嫌疑人梁某

警方提醒

被骗的钱为什么很难全额追回？

第1层，地理伪装。

骗子熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。诈骗团队成员基本都居住在国外。根据不少地区警察追踪到的信息显示，大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚地区，东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。

第2层，身份伪装。

大量丢失、被盗的第二代居民身份证，在网络黑市被公然叫卖。黑市，为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制是身份识别，但在诈骗分子眼中，实名制成为规避风险的最佳手段之一。因为这些身份信息的所有人和诈骗分子压根没有关系。

第3层，技术伪装。

诈骗案件中，最难突破的其实是技术层面的伪装。短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器，只需一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人？较困难。

浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装方式。浮动IP是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真实号码，将电话改成任何你想要的号码，哪怕是“110”。若幸运，警察查询到了技术伪装背后的真实身份，等警察准备好机票护照等一系列文件后，飞到定位地点一查，只是发现背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

专业化的洗钱诈骗集团

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙，他们用最短的时间，将其他诈骗同行骗来的钱取出来，并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银。集团各个层级的人分工合作、随时响应，形成了一张无形却又强大的蜘蛛网。 

诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个层级。第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信息、邮寄等工作；第二层称为“接数佬”，负责连接“声佬”和下一层；第三层称为“刷机佬”，顾名思义就是负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心；第四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡；第五层是“取款仔”，专门负责取钱，可以自己去取，也可以付费叫别人取。

层级纪律严明。五个层级职责明确，纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系，每个层级只能跟上一层对接，决不能也无法越级与上上层联系。这样，即使“取款仔”被抓，一般也很难问出上一级的人是谁、在哪，更无法抓到上上一层，最高层级几乎可以规避掉大部分风险。

多路出击分散资金。比如“声佬”骗到20万，可以令“接数佬”A处理10万，“接数佬”B处理十万；“接数佬”A又可以令“刷机佬”A处理五万，令“刷机佬”B处理五万；“刷机佬”A又可以令“卡佬”A处理贰万五，令“卡佬”B处理贰万五；“卡佬”A又可以令“取款仔”A取一万，令“取款仔”B取一万五。

错综复杂的“子孙账户”

“子孙账户”是指，诈骗分子收到钱款后，会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账，之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步，想要证明资金来源，冻结账户就十分困难了。

如果诈骗分子想寻求更低风险的方式，一般会找“水房”处理。水房是指，专门用来洗白赃款的新型犯罪窝点。一般“水房”都服务于多个诈骗团伙，洗白速度快，且最终款项大多会流向海外账户，难以被追讨。

难以追踪的数字货币

诈骗分子在获得钱款时，第一时间需要做的事情就是安全地将所获赃款洗白。通过购买比特币这类数字货币，能够快速、安全地让钱款成功变身，并躲避法律的制裁。

比特币所采用的是一个去中心化的支付系统,已经脱离了传统的金融清算系统。它利用特殊手段将诈骗分子所拥有的相同额度的比特币在多个钱包地址之间跳跃，从而清除掉它原本的加密货币信息。想要追查最终的地址，就需要去深不见底的暗网上寻找。

银行卡、电话、网站信息都是假的，办案警察斗智斗勇的程度，远超过你的想象，所以保护好自己“钱袋子”的最好方法，不是等着咱们警察去破案，而是提高防骗意识。