“先生，您稍等，我们要先帮您核对一下取款信息。”梅州兴宁农行高柜柜员对前来取款的客户进行风险提示，看似简单的一个日常操作，却帮助公安机关成功堵截了多起涉赌涉诈资金转移事件。

原来，近日有两名年轻本地男性和年轻本地一男一女，分别持异地借记卡来到农行梅州兴宁兴福支行网点提现，并都要求提现金额不超过4.5万元（规避取款金额限制规则）。当班柜员、内勤行长凭借平日累积的丰富经验，第一时间意识到了该笔交易可能存在的风险点，在受理客户业务时，按照上级行前期下发的风险提示对客户资金用途和来源进行核实，却发现客户回答含糊不清、闪烁其词。

随即，工作人员在核实过程中发现两个客户借记卡当天均有70多笔转入款项，金额累计9万多元，并已通过自助渠道取现3000元。当工作人员正想进一步核实客户情况的时候，客户和陪同人员立即中断了取款服务离开了营业网点。该网点迅速向上级行汇报了上述情况，该行接到网点可疑情况报告后，立即向该市公安局反诈中心汇报了该账户的疑似涉诈情况。经查，上述两户借记卡均在当天被异地公安部门冻结。

上述类似情况在农行梅州宁中支行再次上演。某日，临近网点下班时间，一名年轻男性持本地借记卡到该网点要求取现4.5万元，工作人员迅速识别，发现该账户当天转入60笔，余额超8万元，当日16时14分已在营业部高柜取现1笔4.2万元，询问客户款项来源和用途时同样含糊其词，不能提供合理解释。

随后，该行工作人员以超过单日取现限额需提前预约为由，建议客户预约次日取现，并第一时间上报支行。该行快速反应，随即启动应急预案，并以账户流水异常对该账户进行了不收不付冻结处理，同时，第一时间向该市公安局反诈中心通报了该账户的疑似涉诈情况。经查，该账户后来分别被浙江、广东和江苏公安部门等冻结。

近年来，电信网络新型违法诈骗手段层出不穷，反诈工作不容小觑。自“断卡”行动以来，农业银行梅州分行始终坚持将反诈工作做细到日常、做实到末梢，通过定时下发风险提示、组织预案演练、加强技能培训等方式，练就员工一双双“金睛火眼”。

与此同时，该行还通过加强警银沟通协作，搭建分行-支行-网点三级联动机制，高效应对、妥善处置，切实履行保护百姓财产安全的社会责任，最大限度保障客户财产安全。今年来，该行已累计截获各类诈骗案件12起，累计为客户挽回经济损失近50万元，金融卫士以实际行动为群众办实事、做好事，守护好人民的“钱袋子”。

【全媒体记者】汪思婷

【通讯员】钟佳薇 陈敬