一天内两起异常开户？

这家银行厉害了

火眼金睛识别异常集中开卡

7月11日9时许，一名男子来到清远农商银行银盏支行申请开立银行卡一类账户，其提供了一份假冒“清远某工厂”的工作证明，网点柜员按程序对其开展信息核查时发现，其提供的工作证明证件号码不正确，随即询问其开户的用途、工作单位等信息。男子表示其开卡用于收发工资，但对该厂的具体地址、人事部门联系电话、周边环境、生产经营范围等信息均一无所知。

网点柜员意识到情况异常，并通过工商信息系统查询到了该工厂的信息，但该工厂并未在清远农商银行开立账户，更无在清远农商银行发放工资的实际，随即告知男子相关情况，但该男子仍坚持要开户，网点柜员要求其提供该厂人力资源部或相关同事的电话进行核实，男子却眼神躲闪不能回答，随即离开了该网点。

同日10时许，另一名男子以同样的手法来到清远农商银行龙塘支行申请开立银行卡一类账户，同样在银行核对信息时无法提供准确信息而被银行网点拒绝开卡。

当前，非法买卖银行卡用于网络电信诈骗及其他违法犯罪活动问题较为突出，严重损害了广大群众的切身利益。清远农商银行各网点严格落实“两卡”管控工作，尽职把关，多方位多渠道核实相关开卡信息，及时发现并拦截异常开户事件，从源头上遏制涉银行卡违法犯罪案件发生。

杜绝“两卡”犯罪，勿成电诈帮凶！

Q

什么是“两卡”犯罪？

A

“两卡”犯罪指的是非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪。

Q

个人或单位以出租、出借、出售、转让等方式非法提供本人（本单位）通信工具、本人（本单位）银行账户、支付账户、企业营业执照供他人使用的，需承担什么后果？

A

1.信用惩戒。相关单位和个人的信息将被纳入金融信用信息基础数据库，并向社会公布，影响个人征信。

2.业务限制。5年内暂停银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。即你转一分钱都需要到银行的营业厅柜台办理，支付宝、微信、云闪付等移动支付功能将全部关闭。你习以为常的线上购物、外卖点餐、叫车服务等便捷生活方式将全部受限。

3.账户严管。5年内不能开立新账户，惩戒期满申请开户的，银行和支付机构还会加大审核力度。

4.法律处分。还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等，被追究刑事责任。情节严重，可处3年以上10年以下有期徒刑。

Q

如何防范“两卡”犯罪?

A

1.妥善保管自己的身份证件、银行卡、网银U盾、手机等，不借给他人使用；不随意丢弃刷卡交易凭条；不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片等。

2.不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接；不登录非法网站；慎扫不明来历的二维码；不轻信陌生电话；使用资金较少的银行卡用于网络支付等。

3.如个人相关信息泄露或银行卡盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向公安机关报案，提供有关证据配合公安机关开展案件调查。