近日

遂溪法院审结一宗民间借贷纠纷案件

因可能涉嫌诈骗犯罪

属于刑事诉讼的范畴

不能在民事诉讼中认定

裁定驳回原告起诉

今天我们就一起来看清

参与刷单的法律风险

案情介绍

2020年11月，原告凌某与被告杨某相识。

其后，被告杨某以刷营业流水返利为由（用于刷单的店铺系虚拟店铺，也未生成正常交易订单及物流信息），诱导原告凌某套取贷款平台、金融机构贷款后通过扫码支付、微信、支付宝、银行卡转账共7万余元，并予以小额返利。

后双方引发纠纷，导致原告以民间借贷纠纷为由起诉到法院。

法院裁决

本案无实际经营者，用于刷单的店铺系虚拟店铺，未生成正常交易订单及物流信息，不属于传统类型的刷单，而是涉嫌新型刷单返利类诈骗，作案手法主要分为以下步骤：

第一步，引流，以做任务、刷销量获取“高佣金”为名招募兼职。

第二步，小额可返利，让被害人在指定的电商平台订购商品，向其发送收款二维码并要求扫码支付，然后迅速返还本金和佣金，以赢得被害人信任。

第三步，大额难提现，逐步增加刷单任务的次数和金额，并以必须完成联单任务才能结算、卡单、操作失误导致账户冻结为由拒不返款，从而实施诈骗。

根据已查明的事实，本案可能涉嫌诈骗犯罪，属于刑事诉讼的范畴，不能在民事诉讼中认定，应当移送公安机关处理。驳回原告凌某的起诉。

法官提醒

近年来，随着疫情的反反复复，许多人选择通过网上刷单增加额外的收入，但只要参与刷单，就有可能面临各种各样法律风险。

首先，在前期，为了取得刷手的信任，刷单之后起初都能很快收回本金并获得报酬，但是随着刷单量和金额的增加，更多钱款进入他人控制的账户后，参与刷单可能会遭遇诈骗，损失全部本金的风险非常高。

其次，如果刷单办理了多张信用卡套现，还款时“拆东墙补西墙”，自己本身不具备足够的偿还能力，存在恶意透支的行为，也有可能涉嫌信用卡诈骗罪。

因此要拒绝任何形式的刷单行为，杜绝侥幸心理，勿贪小便宜，做到“不轻信、不参与、不协助、不透露、不转账”。