自去年10月份以来

“断卡”行动的集结号在全国

正式吹响

全国公安机关重拳出击

严厉打击各类涉“两卡”黑灰产违法犯罪

期间

深圳市公安局坪山分局

成功侦破一跨境团伙裸聊敲诈案件

令人振奋的打击战果

被中央广播电视总台专题报道

2021年5月11日

中央电视台一套《今日说法》栏目

以《“断卡”行动》为标题

大篇幅报道深圳市公安局坪山分局

“断卡”行动战果

节目时长30分钟

一起走进《今日说法》

回顾这期精彩的破案故事

······

网上聊天，以为天降艳福，谁知“艳福”背后全是套路。深圳坪山警方调查后，竟牵出案中案……

裸聊后 “美女”竟变男声

去年9月，纠结了一夜的戴先生终于选择走进深圳市公安局坪山分局碧岭派出所报警。而当值班民警询问案情时，戴先生紧握手机，支支吾吾，涨红了脸。

原来，去年9月8日晚上，百无聊赖的戴先生刷着手机，在一款名为“新漂流瓶”的社交软件上遇到一名“女网友”，对方言语暧昧，并暗示两人可以进一步加深了解。经不住诱惑的戴先生不仅加了对方的QQ，还按照其发来的链接下载了一款聊天APP。随后，对方主动提出视频“裸聊”。视频连线后，戴先生看到对方果然是“美女”，便神魂颠倒地按照对方要求互动，做出了一些不可描述的行为。

视频结束后，QQ对话框突然弹出戴先生亲友的联系方式以及刚才的视频录屏。几分钟前还小鸟依人的“美女”也露出丑恶的嘴脸，要挟戴先生转账5880元到指定账户，否则就把视频发送给其亲友。迫于无奈，戴先生向对方提供的账户转了5000元。“就当是破财消灾吧！”戴先生心想。不料没过多久，又一人联系上戴先生，要求转账2.8万元作为手续费。不堪其扰的戴先生纠结了一夜，最终选择报警。

无独有偶，9月14日，碧岭派出所接到受害人陶先生报警，称其遭遇“裸聊”诈骗，损失6万元。

循线追踪斩断黑产链条

两宗案件作案手法如出一辙，碧岭派出所办案队队长李金柱迅速带队展开调查。

办案民警发现，受害人的钱款被卷走后，在湖北的几个银行账户间流转，最后汇集到陕西的一个账户上，而后被人取出。

经过大量调查取证和多方寻踪觅迹，坪山警方发现这是一个层级繁杂、涉案人员众多的网络诈骗、洗钱团伙。各团伙之间业务联系紧密，但组织结构松散，位于湖北、陕西的两个团伙互相不知道对方的存在，而他们与境外团伙的联系也是通过多级中间人，给我们的侦查工作带来一定困难。

经过十余天的缜密侦查，办案民警锁定犯罪嫌疑人落脚点后，兵分多路奔袭全国3省5市开展追缉，打掉涉“两卡”地下黑灰产团伙2个，抓获犯罪嫌疑人6名。初步统计，不到1个月时间，该案受害者达30余名，两个团伙的银行资金流水达190万元。

贩卡人圈子里的“三件套”

当抓捕组赶到湖北潜江一关键嫌疑人的落脚点时，从当地派出所民警口中得知，嫌疑人刘春（化名）由于吸毒曾多次被地方公安处理，当地群众对其避而远之。那么，这样一个臭名远扬的人是如何搜罗到大量实名认证的银行卡“三件套”的呢？

“在贩卡人的圈子里，银行卡、U盾、手机卡这三样合起来算‘三件套’。”

“你知道那些人收卡干什么用吗？”“听说是拿去给赌场收钱，具体干什么我也不清楚。”当办案民警询问收卡用途时，嫌疑人刘春（化名）这样回答。

综合考虑风险和收益后，嫌疑人刘春（化名）最终选择了长期合作。令她没想到的是，今年9月，才刚刚打开“局面”的她就被深圳坪山警方打了个措手不及。

“我们抓捕嫌疑人刘春（化名）时，她还以为我们是为她吸毒的事而来。”李金柱说，“后来我们在她家里搜到大量冰毒包装袋。经对该团伙几名骨干成员进行检测，结果均为冰毒呈阳性。”

“水房”里的罪恶勾当

神秘的微信群里，一片死寂，忽然间数百个200元微信红包如瀑布般涌来。昏暗的灯光下，嫌疑人张锋（化名）颤抖的手指疯狂点击，收款、转存、解散。几分钟后，一切寂静如初，似乎方才的“红包雨”只是一场梦。

“这是整条黑产链中承上启下的一环。”陕西抓捕组民警陈超告诉记者，“诈骗团伙得手后，通常会将赃款在‘水房’里‘洗’一遍，但即便将赃款分流转移到几百个账户中，还是会在银行后台留下痕迹。不法分子为了躲避追查，设置了多个‘水房’，将赃款‘洗’一遍后，转移到‘取现人’张锋（化名）这里，由他将赃款取现，切断银行流水痕迹，再存入下一级‘水房’账户。每操作1万元，张锋（化名）可从中获利100元。截至案发，他共获利1万余元。”

嫌疑人张锋（化名）早期由于做生意经济紧张，想要大额贷款，便把自己的银行账户交给朋友使用，通过刷流水的方式提升贷款额度。后经人“指点”，发现可用自己的卡帮人取现，不仅可以刷流水，提升额度，还有提成拿，简直就是“天上掉馅饼”。当然，张锋（化名）也清楚这不是正经生意，为规避风险、掩人耳目，他通过哄骗、利诱等方式，从其亲友手中获取大量银行账户用于取现。陈超介绍说：“根据我们的调查，张锋（化名）本人及其妻子、岳母、小舅子名下的银行卡都涉案。可以说是一人‘洗钱’，全家遭殃。”

警方提醒

卖卡失信有何后果？

警方提醒，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户或企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合中国人民银行对相关人员实施惩戒措施。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录录入个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

并且，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。非法买卖个人银行账户和企业对公账户。

除受到上述惩戒外，相关单位和个人如果因出售银行卡而卷入案值较高或情节严重的案件，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

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内容来源：坪山公安分局