当你被电信诈骗后，你的钱就走上了一条“跑分”不归路。顾名思义，“跑分”就是一边跑一边分，如树状图那样被分散流转，分为数十甚至更多笔小额钱财，流入不同的银行账号，最后通过洗钱方式，一起转入诈骗主犯的银行卡中。而这些钱财“路过”的银行卡主，也会收到一笔佣金。

这样的操作给警方追踪钱财造成不小困难，但即便困难，警方也会追查到底。近日，一个涉案500多万元的特大跨境电诈洗钱团伙落网了。

3月9日，中山市公安局黄圃分局在湖北省十堰市成功抓获涉嫌跨境电诈洗钱团伙主犯及团伙骨干等14名犯罪嫌疑人，成功摧毁一个特大跨境电诈洗钱团伙。

2020年10月14日，事主蒲先生在黄圃镇被人以提供贷款的方式诈骗了6000元，于是报警。

接报后，黄圃警方立即对此案展开侦查，发现事主被诈骗的资金经过多次转移，最终流转到云南籍男子温某名下，警方在云南省曲靖市富源县将犯罪嫌疑人温某抓获。

犯罪嫌疑人温某交代了其和以胡某、吴某为首的电信诈骗团伙，在海南省儋州市多次利用APP进行洗钱犯罪活动。

警方循着线索顺藤摸瓜，继续追击。在浙江省宁波市抓获犯罪嫌疑人文某。据其交代，该作案团伙主要成员已转移至湖北省十堰市，继续从事电诈洗钱犯罪活动。

警方迅速前往湖北省十堰市，侦查发现嫌疑人胡某、吴某等人从2021年2月下旬起，在湖北省十堰市招揽多人疯狂作案的事实。

2021年3月9日，警方在收网行动中，抓获胡某、吴某等14名犯罪嫌疑人。经审讯，所有犯罪嫌疑人均如实交代相关犯罪事实。至此，一个以胡某为首的电信诈骗及洗钱团伙被成功摧毁。

据了解，该跨境电诈洗钱团伙主犯胡某于2020年在某赌博网站上输钱，遂联系该网站客服投诉，谁料反被客服“招安”了，并在客服安排下组织团伙，在多个地点开展“跑分”业务。

该团伙分工明确，首先由胡某提交押金与要求帮忙洗钱的联系人（以下简称“料主”）开展合作关系，且团伙内有负责寻找提供实名银行账户帮忙洗钱人员（以下简称“卡主”）的骨干。团伙骨干将卡主的银行账户发给料主后，料主将需要洗白的款项打入卡主账户上，团伙骨干引导卡主在APP上实名注册账号后购买相同款项的虚拟币金额，随后再将虚拟币转入到料主账户中，以此完成一轮洗钱。

团伙中的成员大多是通过社交网络的招聘广告、网络赌博输钱或经组织成员介绍加入，一天流转金额最多可达40万元。

经初步核实，该团伙从去年10月开始为境外电诈团伙进行洗钱，涉案金额达500多万元。目前，案件还在进一步侦查中。

警方提醒

天上不会掉馅饼！不要因为眼前的小利益而参与到与资金流转相关的非法活动中，这类行为不仅会泄露银行卡持有者的身份信息，还可能会被不法分子利用，成为犯罪分子的帮凶，最终将会被依法追究法律责任。

来源 | 中山市公安局