为落实《中国人民银行广州分行办公室关于加强个人银行账户涉诈涉赌风险防控的通知》（广州银办发〔2020〕304 号）和《中国人民银行惠州市中心支行办公室转发关于加强个人银行账户涉诈涉赌风险防控的通知》（惠银办发〔2020〕121 号）要求，加强个人银行账户管理，防范以个人银行卡为工具的电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动，阻截违法犯罪活动的资金链，广东南粤银行惠州分行（以下简称“我分行”）多措并举，强化涉诈涉赌风险防控，全方位守护客户“钱袋子”。

一、加强审核，源头防控。我分行各营业网点加强开户环节审核，牢筑第一道防线，严格履行客户身份识别义务，落实账户实名制，防范不法分子利用个人银行账户从事违法犯罪活动。

二、组织排查，分类管理。我分行制定了详细的排查方案，对存量的个人银行结算账户进行全面排查，不留死角，对可疑账户和风险账户采取差异化风控措施，分级分类管理账户。

三、强化培训，提升能力。我分行组织多场个人银行账户管理培训，线上线下相结合，及时宣导个人账户新政策，培训对象覆盖柜面人员、业务人员等，全面提升一线人员风险防范意识和风险识别能力。

四、开展宣传，提升认识。依托传统线下渠道全面开展宣传，利用LED电子显示屏滚动播放“反赌反诈”相关宣传标语，在我分行各营业网点显眼处悬挂宣传横幅以及在电视机上播放宣传视频，并深入企业、社区开展现场宣传活动，提升市民群众对“断卡”行动的认识，凝聚全民“反赌反诈”力量。

在下一步工作中，广东南粤银行惠州分行将继续践行“金融为民”、“支付为民”理念，及时总结经验，将风险防控寓于高效优质的服务之中，为客户账户资金“保驾护航”。