11月27日，人民银行东莞市中心支行联合东莞证券举办一场反洗钱、反恐怖融资、反逃税及扫黑除恶政策宣讲。本次活动旨在宣传反洗钱、反恐怖融资、反逃税及扫黑除恶相关法律法规，并通过国内典型案例解读、与听众通过现场连线互动的方式，增强社会公众对基本法律法规的认识和对风险的防范意识，进一步营造全社会知晓反洗钱、助力反洗钱的良好舆论氛围。

嘉宾：从右到左分别为人民银行东莞市中心支行反洗钱科詹佳、东莞证券合规管理部李俊琼

反洗钱无小事，事关你我他。什么是反洗钱？洗钱罪会受到何种处罚？普通公民如何防范洗钱活动？证券公司如何履行反洗钱宣传义务、进一步提高社会公众的反洗钱意识呢？什么是扫黑除恶？

人民银行东莞市中心支行反洗钱科詹佳和东莞证券合规管理部李俊琼结合相关法律法规，通过通俗易懂的语言，分别从反洗钱的定义、洗钱罪的定义及罚则、洗钱的途径和危害以及作为普通公民应该如何助力反洗钱等角度，分别对反洗钱的相关问题进行了详细的解释。

东莞证券相关负责人表示，希望本次活动通过直播的方式向广大听众进行了反洗钱、反恐怖融资、反逃税及扫黑除恶等方面知识的宣讲，不仅提高了社会公众对相关风险的识别能力和防范意识，更进一步营造全社会知晓反洗钱、反恐怖融资、反逃税和扫黑除恶，助力反洗钱、反恐怖融资、反逃税和扫黑除恶的良好舆论氛围。

知多D：

1、反洗钱的定义？

自2007年1月1日起施行的《反洗钱法》第二条规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律采取相关措施的行为。

2、什么是洗钱罪？

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，洗钱罪是指明知是违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移，或者协助将资金汇往境外，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

3、洗钱罪在法律上该怎么判？

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定：没收洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

4、我国的反洗钱监管体系是什么？

“一部门主管，多部门配合”。即由中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作；银保监会、证监会、财政部等23家国务院有关部门、机构在各自的职责范围内开展反洗钱工作。

5洗钱的途径包括？

（1）利用金融机构进行复杂的金融交易；

（2）通过投资办产业的方式，如成立空壳公司等；

（3）通过市场的商品交易活动，如买卖贵金属、古玩、珍贵艺术品等；

（4）其他洗钱方式，如先进跨境走私、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收益等。

通过参与以上金融生活秩序，在逐层的交易中掩盖金钱的实际来源和资金链条，让黑钱洗白，我们金融机构的反洗钱工作其实就是为了通过科学且严谨的方式，及时发现案件线索并阻止黑钱洗白的过程，维护国家金融体系稳定。

6、洗钱活动会带来哪些危害？

（1）洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；

（2）洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，主张更严重和更大规模的犯罪活动；

（3）洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏观经纪调控的政策效果和市场机智的有效运作；

（4）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响及金融市场的稳定。增加金融机构的运营风险。

（5）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，败坏国家声誉；

【记者】叶永茵 施美