2020年8月6日，某公司客户向中国银行珠海分行送来一封感谢信，感谢该行敏捷反应、高效处理，为其挽回90万元被骗资金，引出以下扣人心玄的事情经过：

2020年6月29日下午16点，中国银行斗门支行客户经理收到某公司财务人员的紧急电话，该财务人员称有人用QQ冒充其老板让她用公司账户通过网银转账一笔投资预付款到“某科技有限公司”账号，转账金额高达人民币90万元整。客户意识被诈骗后，心急如焚，希望该行立即退回该笔汇款资金。

客户经理立即将情况报告给支行行长，行长立即与该司财务总监联系，财务总监通过微信提供了诈骗人员制作的160万汇往本公司的假回单及该司网银汇出的90万回单，通过快速核实后，支行行长指引客户马上报警立案，同时上报该行分行办公室、布置业务经理联系收款行。

该行分行办公室收报后第一时间与珠海市打击治理电信网络新型违法犯罪中心（简称反诈中心）联系，请反诈中心协助查控。与此同时，业务经理通过调阅该笔支付业务付款回单查出收款人开户行为上海某银行，并立即致电告知该笔汇款涉嫌诈骗、受骗客户正在办理报案，请求收款行启动应急预案协助控制账户支出功能，同时安排柜员通过系统发起协助控制账户支出的查询书；收款行结合电话了解详细情况及书面查询书后，立即协助完成电子渠道的支出限制，同时人工控制柜面支付情况。

反诈中心接到该行办公室报送的资料后，立即启动应急预案对收款单位快速查控，同时对已转出的四笔合计20万进行追综查控，在该行斗门支行、分行办公室及反诈中心的三方联动下，成功拦截全部被骗资金90万元。

经了解，诈骗分子通过各种途径得知该司近期正在洽谈投资项目，于是通过主动致电该司财务人员，称要打款160万投资款到公司进行投资。财务人员听到收款后放松警惕，并加了该诈骗分子的QQ号，诈骗分子在QQ上传已汇款160万到该司的回单，并称大额汇款须晚点到。同时将财务人员拉进一个四人群，群里有公司“老总”、“副总”及诈骗分子，群里的对话显示三方人员正在洽谈投资项目，谈话中显示诈骗分子对两位老总的家人情况十分熟悉，谈话氛围融洽，“老总”在QQ群里指示财务人员将160万投资款中的90万转到“某科技有限公司”，财务人员想着几天前的投资款也是收到后转到另一家公司进行投资，于是立即通过网银按“老总”指示进行转账。交谈一段时间后，老总又指示财务人员再转400万到同一账户。财务人员想到收款才160万，为什么转这么大金额出去？于是打电话核实才得知被骗！

该案例反映当前电信诈骗形势非常严峻，已经从传统的利用个人账户诈骗转向更容易取得客户信任的对公账号进行诈骗。该行通过日常培训，熟悉掌握电信诈骗应急预案，对客户的诈骗案件敏捷响应，通过办公室、反诈中心联席机制，成功拦截客户全额被骗资金90万元，得到客户的一致好评！

供稿：中国银行股份有限公司珠海分行