18日，央视《焦点访谈》栏目聚焦了发生在佛山顺德、广州天河等地的一起网络传销案件：一家称为人人优益网络科技有限公司涉嫌建立“人人公益”平台，打着“人人公益、爱心慈善”的幌子，却进行着组织、领导传销的犯罪活动。

节目组还提醒，电子商务、消费返利、金融互助、爱心公益、高科技生物产品等形式，进行网络传销和非法集资犯罪活动呈高发态势，被骗者几乎遍布全国各地。

而警方则介绍说，这类新型网络犯罪活动蔓延迅速，有很强的隐蔽性、欺骗性，而且非接触性明显，跨区域突出，取证难、打击难，社会危害性极大。对于这类犯罪活动，有关部门在加大打击力度的同时，商家和消费者也要时刻警惕这些披着各类外衣的消费返利活动，否则，不仅得不着利，还可能亏了本。

◎遭遇：高校经济学老师也受骗

陈伟波是一家洗车行的老板，2016年12月，他从“人人公益”的业务员处得知了这样一个公益消费返利平台，将自己的车行加入了进去。

“人人公益”的运行模式是让加盟商家将顾客消费额的固定比例如24%、12%或者6%交给平台形成资金池：

以消费者消费100元，商家交给平台24元为例，平台资金池将分期返还给消费者99元，另一元拿去做公益，而商家让利给平台的24元，也将被分期的返给商家共23.76元。对于商家和消费者来说，基本没有任何损失，相反还能额外获利。 

在上述返利诱惑吸引下，陈伟波将这个平台介绍给了他的老客户杨海华，这是一位高校经济学教授，也是此次案件的受害人之一。

当时，杨海华注册了消费者账户，并试探性地在陈伟波的车行消费了约4800元。陈伟波则按规则将这单录入了平台，交了4800的6%也就是约288元给平台。

接下来的几天，杨海华真的收到了“返利”。具体为，“人人公益”平台给了他10颗爱心豆，一颗爱心豆一天是5元，第一天50元，第二天变成30多元。金额虽然不是固定的，但让杨海华尝到了一丝“甜头”。短短三天内，杨海华就获得了一百多元的“账面返利”。

◎套路：返利并非现金，而是“虚拟币”！

其实，爱心豆是“人人公益”平台用来计算的一种虚拟币。在这个平台上，返利并非是现金，而是虚拟币。类似的虚拟币还有天使豆，但他们之间的换算关系非常复杂，每消费一元就可以获得一个天使豆，满500个天使豆就可以兑换一颗爱心。

但是当爱心转化成钱提取时，一颗爱心就不等同于500元了，每颗爱心的价值由一套看似复杂的算法算出，实际上是与每天整个平台的消费金额有关，消费金额越高，爱心值就越高，反之则越低。

在项目运行的过程中，每颗爱心值每天的价格在五六元上下浮动。消费者每天能提现的金额就是根据自己拥有的爱心数量再乘以每天的爱心值，这样的提现将一直持续到消费者的消费额全部返还为止。

◎痛心：车行老板“刷单”的钱也打了水漂

得到客户杨海华等的认可后，车行老板陈伟波对“人人公益”平台建立了初步的信任关系。但随后，上述“人人公益”的业务员又告诉陈伟波，这个平台有一个漏洞，它并不核实消费者消费的真实性，可以通过这个漏洞来挣大钱。对于陈伟波来说，这简直就是一个天上掉馅饼的事儿。

这个漏洞就在于“刷单”，即作为消费者来虚构消费，例如虚构100元消费，如果商家让利款为24元，那么消费者给商家24元交给平台，而没有真实的消费，同样也可以逐渐获得近一百元的消费返利，这个获利超过4倍。而商家也可以获得将近24元的让利款返还，近乎于空手套白狼。

在巨大的利益诱惑下，陈伟波立刻注册了一个消费者号，在自己商家账号中注入了两万元。而杨海华也随后跟进，给了陈伟波两万元用于刷单。短短十几天，两人真的都获得了近千元的账面资金。

然而，好景并没有持续多长，到了2016年的12月28日，平台上的爱心值就逐渐降到了零。更让他们没想到的是，在接下来的几个月，平台没有办法进行任何的操作，两人追加投入的刷单的钱最终都打了水漂，杨海华想到了报警。

◎侦查：“拆东墙补西墙”的网络庞氏骗局

涉案金额20亿元！今年3月,佛山市顺德区、广州市天河区两地公安经侦部门在侦办案件中均发现,人人优益网络科技有限公司涉嫌建立“人人公益”平台,打着“人人公益、爱心慈善”的幌子进行组织、领导传销犯罪活动的线索。

 此后，广东省公安厅厅党委指派工作专班与佛山顺德、广州天河经侦部门组成专案组深入经营。经广东省、广州和佛山市公安机关经侦、网安部门通力合作,成功获取该团伙涉嫌违法犯罪的关键证据,并初步查明了该团伙的相关情况。

经查,犯罪嫌疑人仇某于2016年8月在深圳前海注册成立深圳人人优益公司后,在广州市天河区市长大厦租赁办公场所,伙同李某东、李某、占某清等人通过招聘业务员上线运行“人人公益”全返投资网络平台。

在该网络平台上,投资者(即“天使”)通过向商家购买“爱心”进行投资,承诺每个“爱心”最高5倍分红返利(返还完即收回“天使豆”),即500天可以收回5倍的投资款,提现时直接转入其平台的银行账户。

同时,设置“省代理”“市代理”“金牌合伙人”“银牌合伙人”“普通合伙人”,逐层按0.2%、0.2%、0.2%、0.4%、0.8%的比例抽取让利款(即上一层级可以抽取其下面所有层级的让利款)。初步发现,该公司仅上线一个月就吸收资金超过10亿元,涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

办案民警介绍,目前,消费全返平台是一种颇具争议、极易发展为庞氏骗局的平台,如顾客消费100元,商家让利20元,消费全返平台在一定周期后将分别返还消费者和商家100元和20元,而其资金链不断的前提是高额的加盟费和标高商品价格。

据初步调查,目前全国全返平台数千家。犯罪嫌疑人仇某借助全返平台模式,创建人人公益,该平台号称每消费100元就捐给慈善基金1元,实际却是一家空壳公司,所有的消费记录均为虚假消费。

“商家上交数万元不等的加盟费后,在人人公益平台分别注册商家和天使(即消费者),天使消费100元,商家让利24元,最短4天后就能全返124元。”办案民警介绍,所有数据均为后台控制,该平台会根据需要随意更改数据,以吸引投资者或是延长返还周期,其实质就是拆东墙补西墙的庞氏骗局,只不过借用互联网,采用传统传销拉人头的方式开展业务。

今年3月下旬,在公安部的协调下,广东省公安厅经侦局以广州天河、佛山顺德为主战地,组织全省21市经侦部门共派出43个抓捕小组同步在北京、湖南及省内佛山、广州、深圳、河源等地开展收网行动,抓获包括1号主要犯罪嫌疑人仇某在内的110余名犯罪嫌疑人,捣毁传销窝点30余个,冻结涉案账户100余个、资金1700余万元。初步估计涉案金额20亿余元、涉及全国约20万人。

【采写/整合】欧阳少伟  

【图片】央视《焦点访谈》截图