最近，杭州企业家陈老板一直揪着心，心情涨高跌停了好几次。

几个月前，陈老板的公司出现资金困难，朋友介绍了香港某财团，几番协商后愿意借款两个亿。

可随即，香港方提出要缴纳保证金，给他当头泼了一盆冷水。

陈老板有点心动，更多心慌。

所幸，他头脑足够冷静，拿不准的事请教专业人士。

杭州市钱塘公证处的公证员小钱叫停了这笔借贷：李逵还是李鬼，你先试他一试。

财团出借两个亿

但要求先打200万保证金来

陈老板公司出现资金困难，眼看项目开发要搁浅，他四处托人找找门路。一位朋友介绍，香港某集团公司有这方面兴趣，不如去碰一碰。

随后，公司联系上了香港集团在上海代表处的负责人谭某。双方打了几回交道，谭某表示集团可以提供两个亿的借款，期限为三年。杭州公司方上网搜索，香港集团的确存在，还是家实力雄厚的大财团。

签约前，谭某带来一个新信息：集团总部已经通过了这个项目，杭州公司需要预先支付保证金、考察费和评估费总计200万元的费用。陈老板脑子里的警报立马拉响了。

从头到尾，陈老板只见过谭某和他手下助理，他心里在打鼓，“我要回去考虑一下”。

一提存就跑路

后来查明是骗子假冒的

经人建议，陈老板找到了钱塘公证处，公证员小钱告诉陈老板，这两亿元并非那么轻易能得到，这个谭某是有点可疑。如果左右为难，干脆用提存公证试试他。

2016年4月，香港财团和陈老板再次见面，陈老板提出，缴费前签订一份提存协议。杭州公司将评估费、考察费和保证金都存放到公证处账户中，表明有履约的能力和诚意。

待融资成功后，对方可以直接提取。

这一回，双方没谈拢，谭某表示，涉外手续复杂，需要向总部汇报。一个月过去，该香港公司杳无音信。杭州公司再与香港方面联系，电话不接、人不在公司。“嘟……嘟……”，又一次电话无人接听后，陈老板不得不相信，上个月还碰头的“财团代表”销声匿迹。他险些掉进了一个融资骗局。

事后经查，谭某确实冒充了大财团代表身份，瞄准资金困难的企业，利用境内企业融资难和依赖熟人关系的心理，设下了一个诈骗局。

据了解，这类诈骗保证金、考察费的融资骗局，近年来发生很多起。

商业往来陷阱多，提存公证是防止诈骗和拖欠款项的好办法。在公证时，当事双方签订提存协议，将一方货款以提存的形式由公证处负责保存，并约定卖方提款的条件和买方取回货款的理由。只有在满足约定条件的前提下，才能使货款的交付成为可能。