潘女士是某名牌大学法律系的毕业生,在一家公司做法务。11月29日,她的办公电话接到一个自称快递公司的电话,对方声称她有个快件没有签收被退回,潘女士随后回了句自己没有快递,没想到就是这个随口回应,这个法律系的大学毕业生,居然一步步落入电信诈骗的陷阱。 

骗子假冒警察 称涉嫌洗黑钱

电话那头自称是快递公司工作人员,同时告诉潘女士快件是一个护照,因为没有签收已经被退回,可潘女士并没有办理护照,对方就说潘女士的身份信息可能被人盗用办的,劝告她赶紧报警,并且还主动帮潘女士将电话转接到了连江县公安局,一个自称名为雷振国的警官接听了电话。

这名所谓的警官说,潘女士的身份信息已经外泄,并且,她的身份信息确实被人盗用,涉嫌一宗巨大的洗黑钱案件。检察院已经对潘女士下达拘捕令,希望潘女士接受调查。对方告诉潘女士之后需要取保候审,需要通过 ATM 机转账保证金。

潘女士感觉到不对劲后开始有所怀疑,但是对方解释这是虚拟交易,需要本人在柜员机输入编码确认,并且信誓旦旦的说警察是不可能为了这一万多元钱骗她。听到这样的解释,潘女士相信了,向对方指定的账号转了两笔钱。

这个骗局到目前为止,还没结束,回到家后,对方再次打来电话,称潘女士要想彻底安全还需要 5 万元的保释金,这一次只需存在自己的银行卡中就好,但是还是需要验证银行卡密码。

要交保释金 骗取验证码

这个骗局到目前为止,还没结束,回到家后,对方再次打来电话,称潘女士要想彻底安全还需要 5 万元的保释金,这一次只需存在自己的银行卡中就好,但是还是需要验证银行卡密码。

在接下来的几天里,对方一直与潘女士保持着联系,并且要求潘女士保密。一直到 12 月初,对方告诉潘女士洗钱的犯罪嫌疑人已经抓获,但是嫌疑人指认潘女士拿了 36 万 8 千元的赃款,需要提高保释金,也仅仅只是存在自己的银行卡里,等案件清楚就能退回。实在没钱了的潘女士找家人和朋友东拼西凑,终于凑齐了保释金存进了账户。却浑然不知刚存进去的保释金马上就被转走了

距离第一次转账近半个月后,这名自称是连江县公安局的警官告诉潘 女士终于可以让资金回流了,但是还需要同样的 36 万 8 千元存入银行卡,于是急于将钱拿回来的潘女士再一次向亲戚朋友借款,并且还通过贷款,终于筹到了第二笔 36 万 8 千元,存入到了账户内。存完钱后的潘女士再次联系这名警官准备询问资金如何回流是,却再也打不通电话,等到潘女士去银行查询卡里余额时,发现钱全部被转走了,才真正意识到自己被骗了。

潘女士告诉记者,她平时的生活非常简单,除了上班就是回家安静的呆着。就算是上网也只是聊聊天,几乎是没有接触到任何形式反信息诈骗的宣传。所以在接到第一个诈骗电话的时候,对方以案件需要保密为由让潘女士独自到安静的地方与之通话,她也没有意识到可能是诈骗电话,与同事和朋友去商量,这才轻易掉入圈套。

报警电话有疑问 诈骗分子有解释 

而在电话转接到诈骗分子所说的连江县公安局的时候,潘女士虽然注意到电话号码与平时所见的报警电话不太一样,也有所怀疑,但是对方似乎察觉到潘女士的疑虑,通过解释让她放松了警惕。

潘女士回想,在自己与诈骗分子通话的过程中,对方在电话里所表现出来的语气都像是经过精心策划的,包括与她联系的警官所说的办案过程都十分细致,对于银行柜员机的操作步骤也十分专业,很难让人联想到是诈骗分子

潘女士表示,与她通电话自称警官的人并没有很急于让她存钱,而是会关心潘女士的个人状况,并且安慰鼓励潘女士卷入这种案件不要害怕。在这期间,潘女士的弟弟有怀疑和劝说过她,但是潘女士没有听从劝说,还是以出国旅游需要交保证金的名义向亲戚朋友借了大笔的钱存入账户,以致最后全部被转走。

目前,潘女士已经报警,警方也在进一步调查当中,对于自己没有听从家人劝告导致一而再再而三的被骗感到非常的后悔。潘女士说,面对这类电信诈骗,最重要的还是要增加个人的防范意识。