开篇语:2016年步入尾声。这一年,汇率跌宕起伏,深港通来了,海外资产配置亮了;这一年,中山企业逆势而上,新三板挂牌翻了番,中介服务都旺了;这一年,创投机构蜂拥而至,各路资本大显身手,产业基金元年开启了……不平凡的2016年,不乏精彩与亮点。钱流向了哪儿?企业收获了啥?金融界都有什么故事?我们与您一起梳理中山财富大事记。 

12月6日上午,美元兑人民币报价惊现7.43,引起轩然大波。随后,该数据被证实为“乌龙”,在岸人民币尚位于6.88一线,离岸位于6.86一线。尽管是虚惊一场,但是近一年来人民币汇率的波动,确实让很多市民和投资者开始关注起资产保值来。

笔者从多家银行、证券公司、投资机构等获悉,从开年的购汇热,到年中的海外投资热,在海外投资渠道逐渐开阔,人民币汇率又波动不止的背景下,近一年来,中山市投资者的眼光正逐渐瞄向海外,市民海外资产配置需求正不断升温。

1 深港通“开闸”吸引资金南下

12月5日,蓄势多时的深港通终于通车,不少市民第一时间开通了相关服务。由于有沪港通在前,深港通“开闸”后首日交易量温和,全天成交额约35亿元人民币。中山证券金硕睿富投顾团队负责人吴仍强分析,“中山范围内的交易量预计已有数百万元。”

国信证券中山营业部投资顾问宫鹏琳透露:“近日来,我们已经接到不少客户关于深港通开户的咨询,每天都有不少客户来开通。目前,国信证券的客户端和网站都已开通深港通开户功能,符合资格的投资者,几分钟内就可以成功在线上开通。”

事实上,近年来中山市民到港投资理财的热度不低,开户买股票或者购买保险产品是最常见的方式。“从目前来看,由于香港货币发行实行与美元挂钩的联系汇率制度,人民币汇率波动且美元较强的背景下,业内对港币资产也相对看好。投资者可考虑通过深港通进行境外投资,从而达到规避汇率风险的目的。”宫鹏琳分析说,由于港股通没有总额限制,某种程度上突破了个人外汇限制,也能为投资者资金“出海”提供途径。

但在人民币汇率波动的情况下,不少市民和证券机构仍然看好未来的“南下资金”。那么通过港股通买入港币资产,有哪些好的资产值得持有?

吴仍强认为,市民可以多关注高息股、绩优股。“香港证券市场主流投资风格是价值投资,因此市场上有很多股票分红派息比例高,股息率也非常可观。在香港市场,有一些业绩增长非常优秀的公司,股价会不断创造新高。”吴仍强说。

2 海外房地产投资需求占据重要位置

人民币汇率波动对中山市民海外投资的影响,事实上从年初便逐渐显现。在今年年初的购汇旺季中,随着当时人民币对美元汇率的接连走低,中山市民对外币的关注度有显著提高,购汇量较去年“8·11”汇改以来普遍增多,且主要集中在美元。

其中仅农业银行中山分行,2016年1月1日至1月10日购汇金额折合约196万美元,较去年同期增加154%。“这也能看出汇率走势对市民外汇需求有明显刺激作用。”农业银行中山分行的工作人员分析说。

今年年中,林阿姨送刚被美国高校录取的孩子上学。在经过一番考察后,林阿姨在学校周边购买了房产,一方面供小孩与自己度假时居住,一方面也作为全球资产配置投资。“5%以上的年回报看似不高,但是汇率波动下能起到资产保值作用不错,成功规避了人民币汇率下滑的风险。”林阿姨说。

无独有偶,今年看着人民币汇率、英镑汇率的持续波动,林阿姨的另一个朋友也在日前加快了海外投资的脚步。他选择的是英国高校附近中国留学生聚集的地方,通过买下旧房子改造成公寓出租,预计一年回报率能达到8%—10%。

“中山市民一直对海外投资很热衷,除了一直有海外移民的现象外,今年以来,人民币汇率的波动让很多人选择了海外购房。”吴仍强认为,在中山市民目前的海外资产配置方面,房地产投资需求仍然占据重要位置。不过由于海外房地产市场受到相关地区法律、政策、税费的影响,很多中山人在投资前还是要先充分了解好有关信息,以免碰到不必要的麻烦。

3 中山高净值人群成资产配置主力

旺盛的海外房地产投资需求,一定程度上反映了中山市“藏富于民”的特点。据公开的数据显示,珠三角地区目前的高净值客户仍然处于一个稳定增长的态势,且个人财富越趋集中。而中山作为民营经济发达的城市,也拥有一定数量的高净值人群,从而衍生出不少高净值人群的财富管理需求。

“资产千万元以上客户在人口中的占比,中山跟其他城市相比起来还是挺高的,整体的财富管理要求也比较高。”建设银行中山分行私人银行客户经理郑凯珊表示,目前中山高净值人群比较倾向于资产保值、隔离,包括资产安全上都有一定的考量。这部分人群目前需求比较大的,是如何规避资金风险,海外投资热度也不断升高。

诺亚财富中山财富中心的总经理具建辉便告诉记者,该机构进驻中山5年多来,已经累积了500多名高净值人群会员,中山“藏富于民”的特点非常明显,而这部分人群也是中山进行海外投资的主力,一些收益较高的国外PE股权投资也受到很多中山高净值人群的追捧。

诺亚财富集团执行总裁林国沣认为,目前有很多国外PE(私募股权投资)的投资机会,具体可以把全球发展趋势链接到投资机会,来分析不同产业的投资。如在美国推动再工业化的背景下,投资者可以关注美国软件业的相关产品。

“不过,目前美元可投资渠道相对比较窄,对于中山市内很多非专业投资者来说,购买美元QDII产品确实比较可行。”招商银行产品经理兼财富顾问詹翠红表示,另一方面,由于恒生指数在全球具备估值优势,且股息收益率较高,香港市场值得关注。因此关注港股的市民,除了期待即将到来的深港通之外,也可以通过一些QDII的产品间接投资港股。

■这一年,我们这样记录投资动向

今年以来,人民币汇率的波动确实直接影响到很多投资者的“钱袋子”。中山投资者一直有着海外投资的习惯,《南方日报·中山观察》财经版作为深耕中山市场的行业观察者,也持续、阶段性地进行了多次的追踪报道。

【来源】南方日报

【作者】陈彧 伍杰 

【策划】覃素玲